El 2024 trajo consigo una recuperación económica que se reflejó en el crecimiento de los fondos mutuos en Perú, consolidándose como una de las alternativas de inversión más atractivas para los peruanos. Este instrumento financiero experimentó un aumento significativo en su patrimonio administrado, respaldado por mejores retornos y un entorno económico favorable.
Un crecimiento que refleja la confianza en la economía
El patrimonio administrado por los fondos mutuos creció un 46.5% en el 2024, pasando de 32,897 millones de soles en diciembre del 2023 a 48,221 millones de soles al cierre del año. Este incremento representó un aumento de 15,324 millones de soles, impulsado por las mejores rentabilidades obtenidas en comparación con otros instrumentos financieros.
Además, el número de partícipes también aumentó significativamente, alcanzando 417,425 inversores en diciembre del 2024, frente a los 347,660 registrados el año anterior. Según el economista Jimmy Astocóndor, esto se debió a los atractivos retornos que generaron interés en nuevos inversores, incluidos jóvenes motivados por contenido en redes sociales.
Factores que impulsaron el crecimiento
La mejora en el desempeño de los fondos mutuos durante el 2024 estuvo vinculada a diversos factores:
- Reducción de la tasa de referencia del Banco Central de Reserva (BCR): Desde septiembre del 2023, la tasa pasó de 9% a 4.75%, generando condiciones más favorables para la inversión.
- Migración desde depósitos a plazo fijo: Los depósitos a plazo perdieron atractivo debido a tasas de interés más bajas, lo que incentivó a los inversores a optar por los fondos mutuos.
- Desempeño positivo del mercado estadounidense: Fondos que invirtieron en instrumentos estadounidenses se beneficiaron del excepcional rendimiento de este mercado, que tuvo resultados positivos tanto en renta fija como variable.
- Facilidad de acceso a través de plataformas digitales: Aplicaciones web han simplificado el proceso de inversión, eliminando la necesidad de intermediarios tradicionales como las Sociedades Agentes de Bolsa (SAB).
Jorge Carrillo Acosta, experto en finanzas, destacó que el crecimiento económico del país y el buen desempeño de la Bolsa de Valores de Lima también fueron determinantes para el éxito de estos instrumentos financieros.
¿Cómo funcionan los fondos mutuos?
Los fondos mutuos permiten a los inversores adquirir cuotas cuyo valor varía según los activos comprados por las Sociedades Administradoras de Fondos Mutuos (SAFM). Estos activos incluyen acciones, bonos y otros instrumentos financieros, ofreciendo una gestión diversificada que maximiza los retornos y reduce riesgos.
El 2024 demostró que los fondos mutuos son una herramienta clave para los peruanos que buscan rentabilidad y diversificación en un contexto de recuperación económica y optimismo financiero.
